庞大需求催热理财师行业 挑选“军师”还需擦亮眼睛

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近日，住在百万村中里小区的潘先生表示，3月初被一位“金牌理财规划师”忽悠，买了一款价值5万元的理财产品，事后才发现自己买的是一款平均收益率的保险产品。“因为‘黄金理财规划师’说的是这个保险产品当时的收益率，他连保险条款都没仔细看就轻易相信并付了钱。现在保险公司拒绝全额退保，我再也不相信了。理财规划师。”当潘先生谈到自己被骗的经历时，他仍然怀恨在心。

专业人士表示，随着中国财务管理的不断进步，国家理财规划师已经赢得了投资者的心。很多保险从业者为了增加业务量，往往利用投资者对理财规划师的高度信任，在没有任何资质认证的情况下冒充理财规划师，谎称自己推荐的保险是高收益理财产品，误导投资者购买。事实上，我国金融领域只有chfp (CHFP)是中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是政府颁发的全国唯一的金融规划师职业资格证书。证书分为三个等级，最高等级为高级理财规划师(国家职业资格等级)。相关负责人建议投资者可以要求其出示人力资源和社会保障部颁发的带有中华人民共和国职业资格证书字样和国徽的《国家理财规划师证书》(chfp)。

提醒:自称理财规划师的保险代理人骗客户买保险的恶性事件频频发生，名为“理财规划师”的员工如雨后春笋般涌现。作为热门职业，国家政府颁发的唯一合法的财务规划师资格证是chfp (CHFP)，其中高级财务规划师(国家职业资格一级)是最高级别的认证。据有关单位统计，我国金融市场上具有国家认证的“理财规划师”不到30%。所以，当投资者再次遇到自称理财规划师的业务人员时，请先出示相关资质证明，睁大眼睛，谨防上当受骗。